刘桂珠
- 作品数：2 被引量：7H指数：2
- 供职机构：中国人民银行更多>>
- 相关领域：经济管理政治法律更多>>
- 比较视野下客户身份识别存在的难点及建议被引量：5
- 2016年
- 客户身份识别是反洗钱预防制度的第一道关口,当前金融机构客户身份靠肉眼、靠经验识别,很多人就利用这一漏洞使用网上购买的身份证办理银行卡进行洗钱活动,一次洗钱的过程涉及到类似的几张甚至几十张这样的银行卡,给警方追查带来极大的困难。如何查补漏洞,完善监管,成为当前人民银行反洗钱监管的难题。对此课题的研究,能够吸取先进的监管经验,对进一步完善客户身份识别制度、把好洗钱的第一道关口,具有积极的现实意义。
- 黄华刘桂珠何剑
- 关键词：反洗钱客户身份识别
- 欠发达地区金融IC卡推广应用的对策研究——以云南省玉溪市为例被引量：2
- 2017年
- 自2011年以来,在人民银行的积极推动下,金融IC卡在我国大中城市已成为使用最广泛的非现金支付工具。但是我国由于幅员辽阔,东部地区与西部地区的差异、大城市与小城市的差异、城市与农村的差异,在经济欠发达地区,金融IC卡的普及和应用仍存在较大困难。为此,本文以云南省玉溪市为例,结合实践对金融IC卡推广应用情况进行调研,分析了当前工作推进中存在的问题及困难,有针对性提出相应对策建议,以实现金融支付利民、惠民、便民和为民的重要目标。
- 刘桂珠黄华何剑
- 关键词：金融IC卡
